Phần 2. Trắc nghiệm nghiệp vụ Tín dụng

Theo Điӓu 12. Hќn chӂ cẂp tĞn dҭng thuӮc Thġng tư 36/2014/TT-NHNN (ban hĖnh ngĖy 20/11/2014) vӓ GiӰi hќn, tӿ lә bẀo đẀm an toĖn trong hoќt đӮng cӌa cėc TCTD. TCTD, CN ngĘn hĖng nưӰc ngoĖi khġng đư₫c cẂp tĞn dҭng khġng cĠ bẀo đẀm, cẂp tĞn dҭng vӰi điӓu kiәn ưu đęi [...] cho cėc đӦi tư₫ng sau đĘy:

a) TӪ chӷc kiӕm toėn, kiӕm toėn viĜn đang kiӕm toėn tќi TCTD, CN ngĘn hĖng nưӰc ngoĖi; thanh tra viĜn đang thanh tra tќi TCTD, CN ngĘn hĖng nưӰc ngoĖi;

b) Kӂ toėn trưӴng cӌa TCTD, CN ngĘn hĖng nưӰc ngoĖi;

c) CӪ đġng lӰn, cӪ đġng sėng lʼp;

d) Doanh nghiәp cĠ mӮt trong nhғng đӦi tư₫ng quy đӞnh tќi khoẀn 1 Điӓu 126 Luʼt cėc TCTD sӴ hғu trĜn 10% vӦn điӓu lә cӌa doanh nghiәp đĠ;

đ) NgưӲi th′m đӞnh, xět duyәt cẂp tĞn dҭng;

e)Cėc cġng ty con, cġng ty liĜn kӂt cӌa tӪ chӷc tĞn dҭng hoѷc doanh nghiәp mĖ TCTD nḿm quyӓn kiӕm soėt.

Viәc cẂp tĞn dҭng đӦi vӰi nhғng đӦi tư₫ng quy đӞnh tќi khoẀn 1 Điӓu nĖy phẀi đư₫c HӮi đӨng quẀn trӞ, HӮi đӨng thĖnh viĜn, TӪng giėm đӦc (đӦi vӰi chi nhėnh ngĘn hĖng nưӰc ngoĖi) thġng qua vĖ cġng khai trong TCTD, CN ngĘn hĖng nưӰc ngoĖi theo quy đӞnh tќi khoẀn 3 Điӓu 10 Thġng tư nĖy.

TӪng mӷc dư n₫ cẂp tĞn dҭng đӦi vӰi cėc đӦi tư₫ng quy đӞnh tќi cėc điӕm a, điӕm b, điӕm c, điӕm d vĖ điӕm đ khoẀn 1 Điӓu nĖy khġng đư₫c vư₫t quė 5% vӦn tҟ cĠ cӌa TCTD, CN ngĘn hĖng nưӰc ngoĖi.

TӪng mӷc dư n₫ cẂp tĞn dҭng đӦi vӰi mӮt đӦi tư₫ng quy đӞnh tќi điӕm e khoẀn 1 Điӓu nĖy khġng đư₫c vư₫t quė 10% vӦn tҟ cĠ cӌa TCTD; đӦi vӰi tẂt cẀ cėc đӦi tư₫ng quy đӞnh tќi điӕm e khoẀn 1 Điӓu nĖy khġng đư₫c vư₫t quė 20% vӦn tҟ cĠ cӌa tӪ chӷc tĞn dҭng.

NHƯ VǰY: VӰi cėc đӦi tư₫ng (nhiӓu DN) mĖ TCTD nḿm quyӓn kiӕm soėt thĝ TCTD khġng đư₫c cẂp tĞn dҭng vư₫t quė 20% VӦn tҟ cĠ.

----------------

Thġng tin thĜm:

(*) Cġng ty mĖ TCTD nḿm quyӓn kiӕm soėt lĖ gĝ?

Theo KhoẀn 10, Điӓu 2. GiẀi thĞch tҿ ngғ thuӮc Thġng tư 36/2014/TT-NHNN (ban hĖnh ngĖy 20/11/2014). Cġng ty kiӕm soėt lĖ:

a) Cġng ty sӴ hғu trҟc tiӂp hoѷc giėn tiӂp trĜn 20% vӦn điӓu lә hoѷc vӦn cӪ phẄn cĠ quyӓn biӕu quyӂt hoѷc nḿm quyӓn kiӕm soėt cӌa mӮt ngĘn hĖng thương mќi, cġng ty tĖi chĞnh;